Có bốn lý do tại sao KYC (định danh tài khoản) lại cần thiết:
Xác thực danh tính khách hàng
Xác thực danh tính khách hàng là điều rất quan trọng vì nó chứng minh rằng thông tin khách hàng đúng như những gì họ kê khai. Bước này là cần thiết để tránh hành vi trộm cắp danh tính và các hoạt động tội phạm khác có thể gây nguy hiểm cho khách hàng.
Tìm hiểu nhu cầu của khách hàng
KYC cũng có thể được sử dụng trong các khoản đầu tư để hiểu mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu đầu tư và nhu cầu của khách hàng nhằm cung cấp cho họ các đề xuất đầy đủ thông tin về các công cụ đầu tư có thể phát triển danh mục đầu tư tài chính của họ.
Hiểu bản chất hoạt động của khách hàng
Trong nhiều tình huống sử dụng, hệ thống KYC cũng giám sát các giao dịch để hiểu hoạt động của khách hàng nhằm xác định xem nguồn tài trợ của một người hoặc công ty có hợp pháp hay không.
Ngăn chặn gian lận, rủi ro rửa tiền
Một trong những trường hợp sử dụng quan trọng nhất của KYC là bảo vệ nền tảng khỏi gian lận & rửa tiền, đồng thời phát hiện mọi hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ có thể hướng tới các tập đoàn bị định giá thấp, nguồn tiền đáng ngờ và thậm chí là giao dịch bất hợp pháp.
Nếu bạn cần thêm bất kỳ sự trợ giúp nào, hãy vui lòng liên hệ với Đội ngũ Hỗ trợ của chúng tôi qua chức năng "Liên hệ với chúng tôi".